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Define tu Perfil de Inversionista: ¿Quién Eres?


Jorge Ramses

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Define tu Perfil de Inversionista: ¿Quién Eres?

Para definir nuestro Perfil determina lo siguiente:

a)     La Fuente de tus recursos o ingresos.

b)     Las necesidades y objetivos de inversión.

c)      El horizonte o plazo de inversión

d)     El nivel de riesgo que estas dispuesto a asumir.

e)     Tu experiencia como inversionista.

La clave esta en adecuar los instrumentos que existen en el mercado a tus necesidades particulares. Hay cinco categorías para clasificar a los inversionistas:

  1. Conservador: busca preservar el capital con mínima o poca variabilidad en los rendimientos. La cartera esta compuesta principalmente por instrumentos de renta fija de corto plazo, como fondos que invierten en deuda del gobierno.
  2. Moderadamente conservador: su objetivo es preservar el capital, con poca variación en los rendimientos. La cartera se encuentra principalmente compuesta por instrumentos de renta fija global.
  3. Moderado: quiere preservar el capital y buscar algo de incremento, por lo que ya acepta una moderada variación en los rendimientos. En la cartea hay instrumentos de renta fija y una parte de otro tipo de activos con riesgo, como acciones globales.
  4. Moderadamente agresivo: su principal objetivo es hacer que crezca el capital con moderada variabilidad en los rendimientos. La cartera puede tener importantes posiciones en renta variable o en activos con mayor riesgo.
  5. Agresivo: el principal objetivo de la inversión es el crecimiento de capital, asumiendo alta variabilidad en los rendimientos. La cartera puede llegar a atener 100% de las inversiones en activos con mayor riesgo.
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26 mayo, 2010 - Posted by | Inversiones | , ,

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